4S 店續(xù)保的流程如下：

續(xù)保專員會(huì)依據(jù)專營(yíng)店的承保檔案記錄，提前 2 個(gè)月給保單快到期的客戶發(fā)提醒短信，介紹本店的續(xù)保和理賠服務(wù)。早上 8 點(diǎn) 30 上班后整理當(dāng)天要跟蹤的客戶資料，準(zhǔn)備好報(bào)價(jià)單。

電話續(xù)保時(shí)，以專營(yíng)店續(xù)保專員身份，用回訪和提醒切入，介紹本店保險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)，主動(dòng)給客戶提供《車輛保險(xiǎn)建議書》，結(jié)束時(shí)感謝客戶，預(yù)約下次商談方式和時(shí)間。非首次打電話時(shí)，先表明身份，提醒車險(xiǎn)快到期，詢問能否辦理續(xù)保，記得讓客戶帶身份證等證件。

各 4S 店續(xù)保專員會(huì)根據(jù) DMS 客戶信息及上年續(xù)保資料提前發(fā)保險(xiǎn)到期短信，然后電話聯(lián)系介紹車險(xiǎn)險(xiǎn)種、營(yíng)銷政策和續(xù)保優(yōu)勢(shì)，登記客戶信息，確認(rèn)后通知客戶到店辦理。

客戶到店后，續(xù)保專員填寫投保單讓客戶簽字，客戶去維修結(jié)算處付款，結(jié)算人員簽字。續(xù)保專員把客戶證件傳真至續(xù)保平臺(tái)出單，在投保單簽字確認(rèn)，錄入 DMS 系統(tǒng)，通知結(jié)算上報(bào)。

涉及續(xù)保儲(chǔ)值的，按相關(guān)流程執(zhí)行。如果線上辦理續(xù)保，要準(zhǔn)備相應(yīng)材料。

續(xù)保專員在電話營(yíng)銷中，要把商談情況登記在《續(xù)保跟進(jìn)登記本》的跟蹤欄，失敗的話詳細(xì)記錄原因。還要協(xié)助 SA、CA 給客戶解釋車險(xiǎn)條款和理賠服務(wù)。

運(yùn)用 AI 識(shí)別技術(shù)，智能識(shí)別車牌號(hào)，查詢續(xù)保信息，存檔續(xù)保資料，增加基盤客戶。根據(jù)續(xù)保規(guī)則，對(duì)于續(xù)保期內(nèi)的客戶實(shí)時(shí)分配至續(xù)保專員。進(jìn)店提醒可通過 PC 端或微信發(fā)送給續(xù)保專員，自動(dòng)提醒續(xù)保專員跟進(jìn)。通過車險(xiǎn)云平臺(tái)移動(dòng)出單或 PC 端頁(yè)面，與近 40 家保司接口對(duì)接，實(shí)時(shí)獲得精準(zhǔn)報(bào)價(jià)。

對(duì)于存量客戶，通過電話外呼來促成續(xù)保，是最常用的途徑。車險(xiǎn)云平臺(tái)智能電呼，打通 CRM 系統(tǒng)與出單系統(tǒng)，支持批量導(dǎo)入、坐席報(bào)表、通話錄音、智能統(tǒng)計(jì)分析等功能。智能電呼工作流程包括批量導(dǎo)入基盤客戶，實(shí)時(shí)同步續(xù)保狀態(tài)；智能分析篩選，按續(xù)保期、自定義標(biāo)簽歸類；切合車商續(xù)保流程，每日任務(wù)、跟進(jìn)分配、電銷統(tǒng)計(jì)一目了然；免去反復(fù)登錄的煩惱，實(shí)現(xiàn)一鍵報(bào)價(jià)。